「世界の富裕層たちはいかにして富を増やしているのか」という問題意識のもと、3000人以上の富裕層を見てきたプライベートバンカーが公開している「国際分散投資」についての本があります。
本日紹介するのは、京都大学法学部卒、神戸大学経営学修士（ＭＢＡ）、シティバンク東京支店およびニューヨーク本店にて資金証券部門の要職を歴任後、シティバンク日本のプライベートバンク部門などで活躍、現在は Wells Global Asset Management Limited, CEO、国際金融ストラテジストの長谷川健一さんと、慶應義塾大学法学部卒、司法試験に合格して弁護士登録、元榮法律事務所を開所、弁護士ドットコム株式会社を創業して株式上場へ導き、さらに参議院議員に当選して財務大臣政務官を歴任、現在は Authense法律事務所および弁護士ドットコム株式会社のＣＥＯを務める元榮太一郎さんが書いた、こちらの書籍です。
長谷川健一・元榮太一郎『世界の富裕層に学ぶ 海外投資の教科書』（扶桑社）
この本は、大きな時代の節目に立っている私たちの資産防衛、資産運用のため、世界の富裕層が実践する国際分散投資に学ぶ書です。
本書は以下の８部構成から成っています。
１．世界の富裕層はいかにして富を増やしているのか？
２．富裕層を取り巻く世界の環境
３．富裕層だけが知っている「プライベートバンク」
４．資産家一族に特化する「ファミリーオフィス」
５．世界の富裕層に学ぶ海外投資
６．「トラスト」を使った資産の承継
７．富裕層のお悩み 法律編
８．世界経済の変化と今後の見通し
この本の冒頭で著者は、コロナ禍でも成長する世界の富裕層や、日本の富裕層も拡大している事実を、データを示しながら紹介しています。
本書の前半では、「世界の富裕層はいかにして富を増やしているのか？」および「富裕層を取り巻く世界の環境」について、以下のポイントを説明しています。
◆ 不透明な時代こそ、分散投資による資産防衛を
◆ 通貨分散や投資対象の分散は絶対に必要
◆ 海外にある、より広い「投資ユニバース」
◆ 富裕層の資産運用では「誰に相談するか」が重要
◆ 富裕層への課税と分厚い中間層の形成が世界の流れ
◆ 資産把握の世界的ネットワーク
◆ 日本の富裕層の悩みは「事業承継」と「資産課税」
◆ 大成功した李嘉誠ファミリーの例
この本の中盤では、「富裕層だけが知っているプライベートバンク」「資産家一族に特化するファミリーオフィス」および「世界の富裕層に学ぶ海外投資」について解説しています。主なポイントは以下の通りです。
◆ テーラーメイドなサービスを提供するプライベートバンク
◆ プライベートバンクのサービスは、➀資産運用（ウェルネスマネジメント）、➁資産管理･保全（エステート･プランニング）の二本柱
◆ プライベートバンクの最低ロットは、４億円から12億円程度へ移行中
◆ ポートフォリオのリバランスは重要
◆ 日本と海外の富裕層の差は「ファミリーオフィス」の有無
◆ 複数の富裕層一族の資産管理･運用を行うマルチ・ファミリーオフィス
◆ ファミリーオフィスの４領域：➀経営、②資産管理･運用、③相続･事業承継、④教育
◆ 海外移住やコレクションへの対応
◆ リスク分散によるアセット･アロケーション
◆ 絶対リターンを目指すヘッジファンド
◆ アービトラージや仕組債の功罪
◆ 海外保険の活用と保険業法186条
本書の後半では、「トラストを使った資産の承継」「富裕層のお悩み 法律編」および「世界経済の変化と今後の見通し」について考察しています。主なポイントは次の通り。
◆ トラスト（信託）を使った資産の承継
◆ チャリタブル･トラストにより運用に関与しながら節税
◆ トラストのメリットはプロベート（相続手続き）の回避
◆ 日本の信託は海外のトラストと同じではないことに注意
◆ 金融市場で進む「デカップリング」
◆ コロナ禍で進むインフレ
◆ 行動制限解除後の「ベントアップ需要」
◆ 米ＦＲＢの大幅利上げに注意
◆ 日本で注目される「富裕層課税」と「預金封鎖＋新円切り替え」
この本の締めくくりとして著者は、「世界は今、激動の時代を迎えています。不透明な時代だからこそ、自分で情報を集め、その確からしさを判断し、いざという時に備えておくことが求められます。」と述べています。
その「いざという時」は近いかも知れません。2022年に急速に進む米ＦＲＢの金利引き上げと「円安の加速」、そして、2024年に予定されている「新円への切り替え」です。
あなたも本書を読んで、世界の富裕層が実践する海外投資の基本である「分散投資」と「資産防衛」を実践してみませんか。
2022年8月4日に、YouTubeチャンネル『大杉潤のyoutubeビジネススクール』【第247回】世界の富裕層に学ぶ 海外投資の教科書にて紹介しています。
ビジネス書の紹介・活用法を配信しているYouTubeチャンネル『大杉潤のyoutubeビジネススクール』の「紹介動画」はこちらです。ぜひ、チャンネル登録をしてみてください。
では、今日もハッピーな１日を！【2829日目】
