投資信託の「中の人」が書いた、「新ＮＩＳＡで、お金を上手に増やすにはどうすればいいの？」という問いに答えてくれる本があります。
本日紹介するのは、1986年大和証券に入社し、1999年にモーニングスターの創業期に参画し、ファンドアナリストの先駆けとなって、2006年に興銀第一ライフ・アセットマネジメント（現アセトマネジメントOne）に入社し投資信託の商品開発に従事、現在はアセトマネジメントOne 未来をはぐくむ研究所 主任研究員の花村泰廣さんが書いた、こちらの書籍です。
花村泰廣『新ＮＩＳＡを最大限使いこなすにはどうすればいいですか？ 目的別・年代別のシミュレーションで徹底解説』（日本実業出版社）
この本は、新ＮＩＳＡを活用した資産形成について解説した本です。
本書は以下の５部構成から成っています。
１．新ＮＩＳＡについて知ろう
２．新ＮＩＳＡで変わる投資の新常識
３．ケース別 資産形成リアルシミュレーション 20～40代編
４．ケース別 資産形成リアルシミュレーション 20～40代編
５．「中の人」が教える投資信託の選び方
この本の冒頭で著者は、「年齢や家族構成によって変わる投資への期待と目的を考慮し、さまざまな投資プランを紹介することに特化している」「資産を増やすだけでなく、使う部分について踏み込んでいる」という本書の特徴を記しています。
本書の前半では、「新ＮＩＳＡについて知ろう」および「新ＮＩＳＡで変わる投資の新常識」ついて、以下のポイントを説明しています。
◆ 非課税投資期間が一生涯になる
◆ 非課税投資枠が復活する
◆毎年非課税投資枠を使わなくても減らない
◆ 非課税投資枠は、ひとり1,800万円
◆ つみたて投資枠は低コストのインデクスファンドが中心
◆ 貯蓄ファーストから投資ファーストへ
◆ 今後の投資は売却するスキルが必要
◆ 新ＮＩＳＡを始めるときは、ライフプランを立てる
◆ 資産を減らさないための運用を積極的に検討していく
この本の中盤では、「ケース別 資産形成リアルシミュレーション 20～40代編」および「ケース別 資産形成リアルシミュレーション 20～40代編」について解説しています。主なポイントは次の通りです。
◆ １日でも早く積立投資の開始を
◆ ライフイベントを乗り越えながら老後資金をつくる
◆ iDeCo も積極的に活用
◆ 年間投資枠を最速で使い切り、ひたすら運用を
◆ できるだけ長く投資するプランを
◆ 取り崩しも考えながら一生持たせる資産に
◆ 60歳以降も運用は続ける
◆ 最後の貯め時を活用する
◆ 70歳になるまで積み立てを続ける
本書の後半では、「中の人が教える投資信託の選び方」について考察しています。主なポイントは以下の通り。
◆ 投資信託のカテゴリーは、①株式、②債券、③ＲＥＡＴ、④バランスの４つ
◆ インデックスファンドとアクティブファンドの２種類
◆ 投資信託にかかる手数料が重要
◆ 新ＮＩＳＡの活用による資産形成は投資信託がオススメ
◆ 良質なインデックスファンドを見極める
この本の締めくくりとして著者は、「2020年のコロナ禍や2022年のウクライナ情勢の影響を受けた原材料高、円安などにより、足元ではインフレが加速して家計を圧迫するようになっています。」と述べています。
そして、「今後は生活防衛のための自助努力が必須となってきています。」と続けています。
あなたも本書を読んで、「新ＮＩＳＡを最大限使いこなすにはどうすればいいか」を学び、自ら考えて生活防衛をしていきませんか。
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では、今日もハッピーな１日を！【3307目】
