「いい投資信託を選べば、誰でもお金を増やせる！」「しくみを作って、長期間、コツコツ愚直に積立投資を続けよう」と述べている本があります。
本日紹介するのは、1963年生まれ、明治大学卒業後、株式会社クレディセゾンに入社、セゾングループの金融子会社にて債券ポートフォリアを中心に資金運用業務に従事した後、投資顧問事業を立ち上げ、運用責任者を務め、その後、セゾン投信株式会社を設立、同社代表取締役会長ＣＥＯを歴任し、退任後の2023年９月になかのアセットマネジメントを設立、同社代表取締役社長の中野晴啓さんが書いた、こちらの書籍です。
中野晴啓『新ＮＩＳＡはこの９本から選びなさい』（ダイヤモンド社）
この本は、これから「新ＮＩＳＡ」のつみたて投資枠を活用して資産形成を始めるにあたって、どういう観点から投資信託を選べば良いのかという基準を示し、著者がベストと考える基準に沿って選んだ投資信託候補を紹介・解説している書です。
本書は以下の５部構成から成っています。
１．どうしたら「お金に困らない人生」を手に入れられるのか
２．おトクな制度の中で新NISAが最強の理由
３．新NISAを始める前に知っておきたい「投資信託」の「裏知識」
４．誰も教えてくれなかった！ 本当にいい投資信託を選ぶ時に大事なこと
５．投資信託、新NISAについて本当に知りたいこと
この本の冒頭で著者は、「日本の投資信託には、個人の資産形成に貢献できる商品が少ない」「つみたてＮＩＳＡ、新ＮＩＳＡで購入していい投資信託は、ズバリ９本」と述べています。
本書の前半では、「どうしたらお金に困らない人生を手に入れられるのか」ついて、以下のポイントを説明しています。
◆ 世界の株式に分散投資した場合、期待リターンは６％前後ある
◆ どんな世代でもずっと投資を続けた方が安心できる
◆ インフレに打ち勝つために「投資」をしていた方が安心
◆ 長期投資をすることで、生活が豊かになる
◆ 世界の人口が増えて経済が成長する限り、長期投資は負けない
この本の中盤では、「おトクな制度の中で新NISAが最強の理由」および「新NISAを始める前に知っておきたい投資信託の裏知識」について解説しています。主なポイントは次の通りです。
◆ 新ＮＩＳＡは、非課税期間の無期限化、非課税枠の再利用可能
◆ 成長投資枠では、金融機関が勧める商品ではなく自分で選んだ商品で長期投資
◆ 長期投資の王道は「長期、積立、分散」投資
◆ 長期投資をするならば、運用管理費用率の差が成績に直結する
本書の後半では、「誰も教えてくれなかった！ 本当にいい投資信託を選ぶ時に大事なこと」および「投資信託、新NISAについて本当に知りたいこと」について考察しています。主なポイントは以下の通り。
◆ 全世界へ投資するなら、為替ヘッジは不要
◆ 投資信託の選択基準は、①国際分散、②国内資産比率1/3以下、③日本株が入っている、④為替ヘッジなし、⑤純資産総額100億円以上、⑥ターゲットイヤーファンドでない
◆ 投資信託はいずれか１本を購入すれば十分
◆ 75歳の時点で公的年金を受け取りつつ金融資産が4000万円あれば、残りの人生は楽勝
◆ 新ＮＩＳＡの生涯投資枠1800万円を使い切るのが最優先の投資法
この本の締めくくりとして著者は、「毎月積立投資こそが長期資産形成に最適な行動」「相場が安い時こそ積立投資は継続すべき」と述べています。
あなたも本書を読んで、新ＮＩＳＡを活用して、一生お金に困らない資産形成をしていきませんか。
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では、今日もハッピーな１日を！【3305日目】
