「投資信託について知りたい人、集合！」と呼びかけ、基本、コスト、「何を買うべきか」まで解説している雑誌特集があります。
本日紹介するのは、2024年から始まる「新しいＮＩＳＡ」について、どこよりも正しく詳しい情報を届ける「保存版」として刊行された、こちらの雑誌特集です。
『AERA Money 2023春夏号（AERA増刊） 投資信託の基本 新しいNISA』（朝日新聞出版）
この雑誌特集は、金融庁、東京証券取引所、日本証券業協会、投資信託協会などに直接取材し、新しいＮＩＳＡの疑問55個に回答する、速報の特集記事です。
本特集は以下の３部構成から成っています。
１．投資信託の基本 「新しいＮＩＳＡ速報」
２．東証ＥＴＦと投資信託 どっちが得？
３．駆け込み つみたてＮＩＳＡ＆ジュニアＮＩＳＡ
この特集の冒頭には、経済ジャーナリスト・後藤達也さんのインタビュー記事が掲載されています。
本特集の前半では、「投資信託の基本 新しいＮＩＳＡ速報」について、以下のポイントを説明しています。
◆ 絵で分かる投資信託
◆ 投資信託のコスト：➀販売手数料、②信託報酬、③信託財産留保額
◆ 税金は利益の20.315％（ＮＩＳＡならゼロ）
◆ 2024年1月からの新ＮＩＳＡの枠は、つみたてＮＩＳＡ年間120万円、一般ＮＩＳＡ240万円
◆ ＮＩＳＡ枠の復活
◆ 投資期間や特定口座からの移し替えはケースバイケース
◆ オススメ投資信託は、①全世界株式、②Ｓ＆Ｐ500、③先進国株式、④バランス型
◆ コストが安くお得なネット証券選び
この特集の中盤では、「東証ＥＴＦと投資信託 どっちが得？」について考察しています。主なポイントは次の通り。
◆ 東証ＥＴＦでも分配金を再投資した方が複利で効率よくお金が増えて行く
◆ 東証ＥＴＦの情報は「みんがぶＥＴＦ」がいい
◆ 定期的に分配金が支払われる東証ＥＴＦはリタイア後の人に向いている
◆ お金は人生の選択肢を増やすためにある
◆ 子どもへの金融教育は普段の会話から
本書の後半では、「駆け込み つみたてＮＩＳＡ＆ジュニアＮＩＳＡ」について解説しています。主なポイントは以下の通りです。
◆ 現行のＮＩＳＡは新しいＮＩＳＡとは別枠で管理される
◆ スマホでネット証券解説が早い
◆ つみたてＮＩＳＡ40万円は2023年12月31日までつみたて可能
◆ ジュニアＮＩＳＡ80万円も2023年12月31日まで駆け込み購入が可能
この特集のには、「新しいＮＩＳＡ Ｑ＆Ａ」として55個の質問と回答、そして巻末には、「つみたてＮＩＳＡ対象の全218本売れ筋ランキング」が掲載されていて参考になります。
貴方も本特集を読んで、投資信託の基本および新ＮＩＳＡについて学び、投資に活かしてみませんか。
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では、今日もハッピーな１日を！【3132日目】
