「新しいNISAって、どこがどう変わったの？」──2024年から本格始動する資産形成制度に、安心して一歩を踏み出すための最適な入門書があります。
本日紹介するのは、1976年静岡県生まれ、東京大学理学部物理学科卒業・同大学院修士課程修了後、マンチェスター・ビジネススクールにてMBA取得、大手証券会社でデリバティブ開発やフィンテック企画を経て、2018年に独立し、ファイナンシャルプランナーとして家計相談やライフプランシミュレーションの支援を行いながら、情報サイト「資産形成ハンドブック」やYouTubeで個人の資産形成をサポートしている横田健一さんが書いた、こちらの書籍です。
横田健一『新しいNISA かんたん最強のお金づくり』（河出書房新社）
この本は、2024年にスタートした「新しいNISA」の制度を軸に、どの世代でも実践できる資産形成の基本と投資の原理原則を、具体的にわかりやすく解説した書です。
本書は以下の７部構成から成っています。
１．新しいNISAの「仕組み」を理解しよう！
２．新しいNISAの「賢い使い方」を知る！
３．「世代・家族構成」別 新しいNISAの活用法！
４．新しいNISAの利用はこの「金融機関」がいい！
５．新しいNISAとiDeCo、こう「使い分ける」のが正解！
６．新しいNISAで資産づくり、これが「投資の王道」です！
７．新しいNISAを充実させる「家計管理、ライフプラン」の極意！
この本の冒頭で著者は、「“資産所得倍増プラン”の柱としての新しいNISAを使いこなすことが、人生を豊かにする第一歩」と述べています。
本書の前半では、「新しいNISAの仕組み」や「賢い使い方」について、以下のポイントを丁寧に解説しています。
◆ 非課税期間が恒久化され、長期で安心して利用できる制度に変わった
◆ 年間投資枠が大幅拡充され、成長投資枠と積立投資枠に分かれている
◆ 旧NISAと新NISAの違いを正確に理解することが成功のカギ
◆ 資産形成のスタートとしてNISAを選ぶべき理由
◆ つみたてNISAと成長投資枠の使い分けで戦略的に資産を積み上げる
この本の中盤では、「世代・家族構成別のシミュレーション」や「おすすめの金融機関・投資信託」「iDeCoとの併用法」について、次のような具体策を提案しています。
◆ 20代・30代・40代・60代とライフステージ別の投資戦略がわかる
◆ おすすめの投資信託6本を厳選紹介し、初心者でもすぐに始められる
◆ 利用すべき金融機関を2つに絞って提示、口座開設がスムーズ
◆ iDeCoとの併用で税制メリットを最大化する方法
◆ シミュレーションにより、各家庭のキャッシュフロー設計ができる
本書の後半では、「投資の王道」「家計管理とライフプラン」の原理原則を説き、資産形成を長期的に持続させるための視点を提供しています。主なポイントは以下の通りです。
◆ 世界分散投資の重要性とその効果的な実践方法
◆ 長期・積立・分散という王道戦略を丁寧に解説
◆ 支出を管理し、無理なく投資を続けられる家計の作り方
◆ ライフプランに合わせた目標設定とリバランスの仕組み
◆ 投資を“習慣化”することで成功する確率を上げる考え方
この本の締めくくりとして著者は、「資産形成は特別な人だけのものではなく、“フツーの人”が“フツーにできる”ことである」と語っています。
あなたも本書を読んで、「新しいNISA」という強力な制度を活かし、自分らしい資産形成を始めてみませんか？
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では、今日もハッピーな１日を！【3743日目】
