「60歳から初めても遅くない！」「一生、非課税が続く新ＮＩＳＡ登場で誰もが投資で資産形成する時代がやってくる！！」と述べている雑誌があります。
本日紹介するのは、山口県出身、慶應義塾大学大学院理工学研究科を修了、2001年より「家計の見直し相談センター」で資産形成アドバイスを中心とした個人向け相談サービスを展開しているファイナンシャルプランナー、生活デザイン株式会社代表取締役の藤川太さんが監修した、こちらの雑誌です。
藤川太『60歳からの得する！ ＮＩＳＡ大改正 まだ間に合う新NISAの始め方と絶対に損しないiDeCoの出口戦略 』（I･P･S MOOK）
この雑誌は、安全に運用するために60代がやるべきこと、およびまだ間に合うＮＩＳＡの始め方、絶対に損しない iDeCo の出口戦略について解説しているものです。
本雑誌は以下の４部構成から成っています。
１．60歳以降からの投資のルール
２．60歳から始める新ＮＩＳＡ 準備編
３．60歳から新ＮＩＳＡで資産寿命を延ばす 実践編
４．新ＮＩＳＡと iDeCo の出口戦略
この本の冒頭で著者は、「資産寿命を計算してみると、運用する・しないでその差は歴然」と述べています。
本書の前半では、「60歳以降からの投資のルール」ついて、以下のポイントを説明しています。
◆ 自分のリスク許容度を把握する
◆ 60歳からの投資も「長期・積立・分散」が基本
◆ 生涯お金に困らない投資戦略を
◆ 安全性・収益性・流動性の観点から投資商品を選ぶ
◆「ＮＩＳＡ」と「iDeCo」が老後資金の寿命を左右する
この本の中盤では、「60歳から始める新ＮＩＳＡ 準備編」および「60歳から新ＮＩＳＡで資産寿命を延ばす 実践編」について解説しています。主なポイントは次の通りです。
◆「つみたて投資枠」と「成長投資枠」を併用
◆ 投資すると老後不安は減る
◆「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の非課税枠を使い切る
◆ 中～低リスクのファンドをメインに定期的に購入
本書の後半では、「新ＮＩＳＡと iDeCo の出口戦略」について考察しています。主なポイントは以下の通り。
◆ iDeCo の受け取り方とＮＩＳＡの取り崩し方を考える
◆「一時金」と「年金」では税金のかかり方に差がある
◆ iDeCo の受け取り時期が近づいてきたら中身を総点検する
◆ 新ＮＩＳＡの定率取り崩し戦略で資産寿命を延ばす
この本の中盤に、「つみたて投資枠、成長投資枠 厳選銘柄ベスト15」が掲載されていて参考になります。
あなたも本書を読んで、60歳からの投資について学び、実践してみませんか。
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では、今日もハッピーな１日を！【3286目】
